为深入贯彻落实打击治理通讯网络新型违法犯罪和跨境赌博工作要求，南京银行无锡分行近期持续推进“断卡”行动，切实做好账户服务及防控工作，全力守护好百姓“钱袋子”。

  “断卡”行动开展以来，南京银行无锡分行全面落实“两个不减，两个加强”账户管理要求，成立多部门协同工作领导小组，明确责任分工，统筹推进打击治理跨境赌博和“断卡”行动，抓好账户“源头“管理，持续开展账户风险排查工作。

  严格落实账户实名制管理要求，从账户全生命周期管理维度出发，持续建立健全账户风险管理机制，不断压实账户管理主体责任，加大开户审核力度，切实执行合法开立和使用账户承诺机制，明确提示客户规范使用账户，告知相关法律责任和惩戒措施。

  持续完善账户可疑交易监测预警模型，严把账户“入口关“的同时，做好常态化账户风险监测，强化客户尽职调查、日常交易监测及账户风险防控等工作，对存在异常情形的账户采取适当的管控措施，本着“早发现、早处置”的原则，将账户风险遏制在萌芽阶段，有效提升账户风险防控能力。

  组织开展“断卡“行动专题培训，通过培训考核督促员工提高责任意识及履职能力。同时立足网点、依托新媒体以及走出厅堂、走进社区活动，全面开展反赌反诈、“断卡“行动、打击非法买卖银行卡等系列宣传活动，旨在提升广大群众对账户风险防控的思想意识，筑牢人民群众财产安全防线。 刘倩楠