日前，常州股民金某投诉称，自己在2015年底与浙商证券江苏分公司签订了为期一年的投顾服务协议，金额5000万元。然而，协议到期后，不仅没有赚钱，反而亏损了近3000万元。在监管部门严禁“代客炒股”的背景下，这究竟是怎么回事呢？为此，《第1金融街》记者进行了调查。

  现代快报/ZAKER南京记者 李喆 通讯员 高慧

  金某：自有资金5000万交给券商

  据金某介绍，这份标号为“2015-TG-NJ-023”的投顾服务协议在常州签订，他本人出资5000万元后由浙商证券进行操作。从协议内容看，在不保障本金安全的前提下，账户的止损位为账户净值不低于0.9（即亏损总额不能超过本金的10%）。此外，对账户的收益和亏损部分进行了约定，如果出现盈利，则浙商证券获得盈利部分的30%；如果出现亏损，则浙商证券也相应地承担30%的“赔偿”。

  记者注意到，在这份协议书上，加盖有“浙商证券股份有限公司投资顾问业务专用章”“浙商证券股份有限公司南京大光路证券营业部”等印章。金某表示，自己虽然在常州工作生活，但浙商证券江苏分公司总经理助理苏某上门办理了相关业务。金某还表示，对于资金来源，浙商证券还进行了“审查”，不仅要求资金不能是贷款所得、个人没有贷款，还要求名下有固定资产等。“这些要求我都符合。”金某强调说。

  签订协议后，账户进入实际操作阶段，但2016年8月，金某发现自己的账户已亏损超1000万元，占本金的比例超过20%。尽管明显击穿了双方约定的止损位，但浙商证券却并没有按照协议书进行止损和补偿。

  补充协议：保障本金+全权代操作

  在出现巨额亏损后，2016年8月21日，浙商证券与金某又签订了补充协议书。

  这份协议书称，将保障金某的本金安全，而且一旦出现亏损，浙商证券的承担比例为100%。在协议中还约定，合同运行期间，金某不得干涉和影响甲方操作思路和操作方法，避免造成不必要的操作压力。甚至还要在“适当的时机调整部分资金至乙方在浙商期货开立的期货账户”。

  记者看到，这份补充协议的到期时间与上述投顾服务协议的到期时间一致，即2016年12月27日。不过，时至今日，金某的账户已经亏损近3000万。他告诉记者，浙商证券苏某曾提出延长6个月的合同期，并保证赚到6000万，收益还是三七分成等“解决办法”。不过，这些所谓的“解决办法”并未成行，而金某也走上了维权之路。

  浙商证券回应：协议不实、印章系伪造

  为了更好地了解事情的来龙去脉，3月28日，记者向浙商证券江苏分公司发去了采访提纲，就投诉人反映的相关情况是否属实、苏某目前的工作情况进行了解。

  昨日下午，浙商证券江苏分公司回应称，经调查，投诉所称的协议均不是该公司签署，相关印章均系伪造。“鉴于该案涉及犯罪，我司已向公安机关报案，公安机关已刑事立案侦查。”回复中还表示，“考虑到本案正处于公安立案侦查阶段，现仍在进展中且尚未结束，故与案件相关的具体信息尚不便透露，请一切以公安机关调查结论为准。”

  另据江苏证监局网站披露，3月29日，江苏证监局发布关于对苏某采取责令改正措施的决定。经查，苏某于浙商证券股份有限公司任职期间，在2015年12月至2016年12月从事经纪业务营销活动过程中，存在私下接受客户金某委托买卖证券的行为。上述行为违反了《证券法》第一百四十五条和《证券经纪人管理暂行规定》第十三条第(一)项的规定，依据《证券经纪人管理暂行规定》第二十五条，江苏证监局局决定对其采取责令改正的监督管理措施。