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  2009 年 4 月 7 日 星期   重要律师声明
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AIG前高管约瑟夫·卡萨诺豪赌“信贷违约掉期”巨亏数千亿美元
他!搞垮AIG被炒照拿百万月薪
  据报道,美国联邦调查局(FBI)和联邦检察官正在调查保险业巨头美国国际集团(AIG)一名部门前总经理约瑟夫·卡萨诺(左图),他的冒险投资给保险业巨头AIG造成数以千亿美元计的损失,目前有关部门要确认的是,这位54岁的本地出生的美国人,是不是犯有欺诈罪而造成AIG公司实际上的破产。据《羊城晚报》

  ■名词解释

  信贷违约掉期

  AIG金融产品部门使用复杂金融衍生品信贷违约掉期(CDS)为包括不良贷款等多种抵押贷款提供保险。信贷违约掉期可视为金融资产的违约保险。买卖双方约定,如果没有出现违约,买方需向承担风险的卖方定期支付“保费”;一旦违约,卖方承担买方资产损失。

  大庄家变大输家

  华尔街的金融大赌博 ——金融衍生品信贷违约掉期(CDS)泛滥,几乎将世界金融市场拖到深渊。美财政部长为了向国会说明新的金融监管政策,3月27日写给众议院金融服务委员会听证会的信件中说道:联邦监管将首次扩展到所有金融衍生品交易,正是这些吸引人的金融工具,如CDS要在很大程度上为这次金融坍塌损失负责。

  在这场金融赌博中,世界最大保险公司AIG是最大庄家,因而也是这场赌局的最大输家(一开始赚钱,随着次货危机暴发AIG成了最大输家)。至今它已经接受的美国联邦救助款(即纳税人的钱)高达1800亿美元。

  那么,在AIG里面,谁在扮演这个庄家的角色?这是一个400人不到的部门,称为金融产品部。它的头头,一个54岁,有着一双暴出的金鱼眼珠,现居住在伦敦的叫约瑟夫·卡萨诺的人。他善长的就是将垃圾债券打包上市。

  他是赌场金童子

  “他几乎是只手遮天地搞垮了AIG,同时又要对这个国家的金融危机负有责任。”共和党参议员斯拜尔这样说。

  卡萨诺目前居住在伦敦,他用3亿美元运作臭名昭著的AIG金融产品部,在那里与其他人,以AIG的名义投保的竟是多家银行持有的价值万亿美元的垃圾货款。

  “他是赌场金童子,”参议员斯拜尔说,“实际上,他们是把人们的辛苦钱拿来随便扔,说是投资其实是赌博,最后输个精光。因此他必须为自己的欺诈、玩忽职守和对美国的损害负上法律责任。”

  被炒照拿百万月薪

  由于让公司损失巨大,2008年初AIG炒了卡萨诺鱿鱼,但是他却仍然每月可以领到100万美元的薪水,直到美国国会干预才停止。而迄今,陷入绝境的AIG共接受了美国政府救助资金高达1800亿美元。

  “AIG自己投保垃圾,同时又使垃圾市场化,”美国税法专家杰克·布鲁姆说,“美国纳税人正陷入为这种保险垃圾埋单的圈套。”

  更让人想不到的是,就在不良贷款问题浮出水面的时候,卡萨诺还在向华尔街分析人士吹牛说,他的交易即所谓的CDS是万无一失的。

  在2007年8月的AIG投资者电话会议上,他说:“不轻率地讲,不管什么原因,在这些任何一个合约里损失1美元对我们来说都很难。”据布鲁姆说,很多人还看到这样的话写在黑板上。“那些交易就是毒品,而与之打交道的人体会到了它的毒性究竟有多大。”布鲁姆说。

  逃避监管者视线

  美国广播公司记者调查发现,卡萨诺创办了几十个独立的公司来处理CDS交易合约,有效地避开了AIG的会计制度、规避了美国国内的监管。

  “这是AIG丑闻之下又一个重要的发现,”布鲁姆说,“所有这些合约都被转到离岸,目的很明确就是规避监管和逃税。”英国议员说,在英国没有人监管AIG的运作。

  卡萨诺的AIG上司似乎也是蒙在鼓里,忽视了AIG指派给卡萨诺的会计师约瑟夫·丹尼斯的警告。丹尼斯说,卡萨诺表示由于担心他影响公司运作,而把他排挤在外。

  AIG最新声明承认,旗下金融产品部门所做交易几乎拖垮了整个集团。不过,AIG首席执行官利迪却认为卡萨诺的商业运作中没有发现任何非法的事。他说:“我不是律师,但是这些事都不是违法的证据。”

  一名卡萨诺以前的同事说,卡萨诺目前没有回美国接受联邦调查局调查的计划。但是美国民众对AIG管理层的不满却仍在发酵。“我认为美国人民要听到他腕上的手铐声才会满意。”斯拜尔说。

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