投资

　　资深投资客“机关”算尽，还是“阴沟翻船”栽在骗子手里。短短两分钟，刚到账的990万元不翼而飞；随后，一名神秘男子先后分三次迅速提现。眼看着巨款在眼皮底下被划走，自认深谙投资门道的房先生，不得不面对现实——990万元投资款被骗。

　　近日，上海经济犯罪侦查总队联合奉贤警方，侦破了一起涉案金额高达990万元的诈骗案，3名团伙成员全部落网，并奔走黑龙江等地为被害人追回817万元现金。

　　噩梦

　　990万两分钟后“蒸发”

　　年近不惑的房先生是一家投资公司的负责人。8月12日上午9点，他特地赶早到银行排队，办理一笔转账业务。9:50，银行方面确认，990万巨资刚到账。于是，他从容地填写表格，准备再到柜面开本票。大约5分钟后，就在房先生向银行出示电汇凭证时，柜台工作人员的回答令他大吃一惊！

　　“排到我的时候是9:55，我把凭证给柜员，她查看后竟然说账上没钱！当时，我心里咯噔一下。五分钟前，我刚确认过990万已到账，怎么一眨眼就突然没了？”这天仿佛噩梦的经历，让老资格的投资客房先生，至今仍心有余悸，“我问柜员到底怎么回事，她说这笔钱的确是9:50到账的，但也就是一两分钟后，账上的钱又打到另外一个账户了。这下我知道出事了，钱在我的眼皮底下被人家划走了！”

　　经银行查证，钱已经被划到奉贤区的一家银行了，房先生便立即赶到奉贤公安分局经侦支队报案。直到这时，房先生仍觉得问题不大。“据我所知，这么一大笔钱要提现，需要一段时间。在两个小时内，把990万元全部提现，即便让我来操作，也是不太可能完成的。当时，我想如果能最终查明钱在哪个账户上，根据公司相关材料，我可以马上申请冻结。”

　　中午12点，房先生走进了奉贤经侦支队。简单询问后，民警马上和他赶到银行。银行反馈的消息令人吃惊，990万元现金已经全部被人提走！“听到消息，我想自己这一辈子算是完了。”万念俱灰的房先生明白，钱一旦被提现，就再也找不回来了，绝望中他甚至想到了死。

　　投资

　　帮忙增资两天赚4万元？

　　990万元不是一笔小数目，房先生对它的用途是这么描述的。“我把钱打进的不是自己的账户，而是一家名叫鹏全建筑装饰有限公司的账户，且开户人不是我本人。”向奉贤警方报案时，房先生提供的是鹏全公司的账户资料和印鉴。

　　别人公司的重要资料和印鉴，怎么会到房先生手中呢？事情还得从一个月前讲起。作为投资公司负责人，房先生手里掌握着相当数量的资金。7月上旬，有一个自称鹏全公司业务员的王姓男子找到他。原来，鹏全公司的注册资金只有10万元，为了能快速发展，公司希望找人帮忙，把注册资金增加到一千万。“为了体现企业实力，能参加大项目的招标活动，给公司增资是一种捷径。”就这样有了990万元的说法，双方协议约定，房先生提供990万元资金，并保证这笔钱在鹏全公司账户上停留一到两天，他就可以得到4万元回报，之后，990万元还能回到房先生手中。

　　对于这样的事情，深谙投资门道的房先生，自以为有一套保护资金安全的办法。“通常情况下，事先我要到工商局、税务局核实材料，看这家企业是否真实，最后再到银行去验对方提供的公司印鉴。如果一切属实，我们就可以开始操作了。”为了让房先生对资金安心，鹏全公司把一系列重要材料，如营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表的印鉴和公司财务专用章，都交由房先生保管。

　　“一家公司的‘要件’都在我手上，连开户许可证都押在我这儿了，钱肯定是安全的，没人可以把它拿走！哪怕放个一年两年都没事，也是万无一失的。”房先生一一验证了材料的真实性后，便按事先讲好的方案操作了，接着便发生了本文开头的那一幕。

　　真相

　　利用网银划巨款预约提现

　　涉嫌990万元的诈骗，案情引起警方高度重视，上海经济犯罪侦查总队和奉贤警方连夜成立了专案组。990万元在短时间内是怎么被提现的？这么多现金目前在哪里？

　　根据房先生的说法，他把990万元打到鹏全公司账户时，对方根本不在场，也不知道他具体哪个时间点打进去。 “这么做是为了以防万一，”老资格的房先生清楚，一旦巨资打入别人的账户，就必须保证其是安全的，为了防患未然，他甚至要求汇款时不要有人在场，这样对方就不知道汇钱的具体时间了。

　　为了资金安全，房先生机关算尽，可是，最终在他认为绝对安全的情况下，990万元还是不见了！令房先生不解的是，骗子是怎么知道他何时转账的？并恰如其分地仅间隔2分钟，就将钱从账上划走？

　　上海经侦总队一支队季探长介绍，房先生打入的990万元，的确是9:50到账的，可是一两分钟后，又被人从网上银行转走了。也就是说，疑犯当时一直通过网上银行，在监控这笔资金的到账情况。一旦990万元到账，他就利用网上银行的转账功能，短短几秒钟，就能把钱在第一时间划走。即便房先生当场填写资料到柜面开本票，钱已经不翼而飞了。

　　巨款短时间提现的轨迹，银行给出的说法是，那个账户的客人在8月11日就已经向银行预约要提取大额现金了。银行监控提供的监控录像显示，8月12日这天，9:58和10:13，也就是990万被划走的20分钟内，一名穿白色短袖衬衫的中年男子，在相邻的两家银行里分别提走了400万元现金；随后不久，此人又在浦东的一家银行提走了剩下的590万现金。

　　侦查

　　办公台历数字藏“玄机”

　　侦查员从银行周边监控录像发现，提款人穿过马路坐上了一辆等候已久的黑色桑塔纳2000型轿车，但车牌无法看清。

　　银行录像显示，8月11日到柜台预约提现的与12日分三次提走990万的是同一名男子。经房先生辨认，他没有见过提款人。

　　经查，提款人向银行出示的身份证是一名安徽男子的。侦查员赶往安徽，找到与身份信息相符的男子。原来，2007年他到上海出差时遗失了身份证，骗子正是利用他遗失的身份证到银行开户。

　　奉贤经侦支队支队长王忠平介绍说，房先生遭遇的是一个精心预谋的、有多人参与的诈骗团伙。从鹏全公司的注册信息看，这是一家空壳公司，它的设立就是为了诈骗。侦查员来到鹏全公司注册所在的办公地，空荡荡的办公室里只有一张简单的办公桌和几把椅子。

　　侦查员仔细查找每一个角落，连一张碎纸片都不放过。季探长回忆说，侦查员在办公桌上的一页台历上找到一串数字。“很像一组电话号码，我们按照排列组合一一拨打，其中一个电话号码是一家订票公司。”专案组立刻赶到那家订票公司，查询8月12日前后的订票记录。

　　订票公司人员回忆说，有个客人很爽气，不论机型和舱位，也不计较价格打折，只要有机票就订。专案组初步分析，这通电话很可能是骗子打的，12日提现后迅速离开上海。

　　线索

　　银行踩点时出交通事故

　　订单信息显示，订票人预订的是8月12日下午飞往哈尔滨的机票。在登机乘客的资料中，专案组找到了曾经出现在银行监控录像中的提款人。他叫李伟，今年41岁，家庭地址在黑龙江的绥棱县。

　　侦查员马上前往黑龙江，将疑犯李伟抓捕归案，并在他家中搜出97万元现金。据李伟交代，这个诈骗团伙一共有三个人，他负责提款，张红峰冒充业务员小王，真正的主谋藏在幕后。12日那天，他从银行取走990万元并分到100万元，大家就分道扬镳，再也没有联系。

　　李伟想起一个细节，接应他的黑色桑车到取款银行踩点时，曾出过一起交通事故，交警也到场了。

　　季探长对记者介绍说：“疑犯在银行周边踩点时，为了不引起警方怀疑，很可能提供的是真实的身份证。”调阅事故记录，主谋很快浮出水面，此人名叫李赫迪，今年38岁，黑龙江绥棱县人，暂住在上海。

　　李赫迪从未露过面，同伴也不知道他的真实情况，他自以为天衣无缝，案发后并没有躲藏。警方抓捕他的同时，在他家地下车库里找到了720万现金。与此同时，另一组侦查员将冒充业务员的疑犯张红峰也抓捕归案。

　　供认

　　豪赌挥霍100多万元现金

　　三名疑犯全部落网，警方共追回现金817万元。拿到失而复得的817万元，房先生连呼想不到：“我开心死了，一下子活过来了。

　　李赫迪、李伟和张红峰到案后交代，他们合谋，先由张红峰冒充鹏全公司业务员小王，与投资公司负责人房先生接触。“其实我们非常容易被识破的，最起码，投资人应该到我们公司看一看吧。”为了蒙混投资客，他们租借了办公室，但里面摆设很简单，连电脑电话也没有。不料，这些在诈骗过程中根本没有用到，自认为深谙投资门道的房先生，根本没有到鹏全公司看过。

　　在引诱投资客上当的同时，李伟冒用他人的身份，在银行开立了账户，并按李赫迪说的开通了网上银行。整个过程中，疑犯李赫迪一直躲藏在幕后，监控账户的资金情况。无论钱什么时候到账，他都能第一时间通过网银将钱转到李伟预约提款的账户。

　　“从一个账户转到另一个账户，再转到个人卡里，只要两三分钟”，李赫迪这么描述让房先生心惊肉跳的噩梦经历，划走巨款后，他通知早就守候在银行边上的李伟，立即提取现金。

　　经历了这场骗局后，房先生损失了173万元：3万元被提款人李伟挥霍，冒充业务员的张红峰，分得的23万元全部被挥霍，其余一百多万都被幕后黑手李赫迪输在了赌桌上。“赌得挺大的，一晚输上二三十万。”疑犯李赫迪到案后懊悔不已。

　　目前，本案正在进一步调查中，三名疑犯因涉嫌诈骗，已被警方刑事拘留。

　　据《新闻晚报》