第A27版:理财博览会金刊
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  2008 年 6 月 2 日 星期
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诺亚财富:第三方理财南京登场
  诺亚财富管理中心(以下简称“诺亚”)是一家专注为中国百万元以上高净值资产的私人客户提供全方位的理财规划顾问机构,提供的服务包括家庭资产配置方案,家庭金融投资以及不动产投资顾问等。公司自2003年8月成立至今,已成为中国目前最大的第三方理财顾问机构。2007年10月,美国最大的风险投资机构“红杉资本”注资诺亚,成功地拉开了诺亚新一轮发展的序幕。

  截至2008年4月底,诺亚已在上海、北京、温州、广州、杭州、武汉、青岛、宁波、南京,成都等国内大中城市设立了分支机构。

  诺亚的愿景与使命

  诺亚诞生在中国,一个新兴的理财大国,一个新兴的理财时代,作为第三方理财市场的领导者, 诺亚的愿景是致力于成为中国客户心目中满意度最高的第三方理财顾问机构。诺亚的使命是为每一位高净值客户提供客观、中立的理财解决方案。

  诺亚拥有一支专业的产品研发团队,并尽力寻找拥有共同理念与价值观的合作伙伴。每一款进入诺亚产品池的产品都必须经过严格的对比与筛选,并对产品的品质与风险进行全程监控。

  此外,诺亚会对客户的资产配置方案全程跟踪,并及时反馈给客户;时刻根据市场情况、金融产品和客户自身情况变化,对理财方案进行诊断与检视,以确保客户资产始终处于最优配置状态。

  何为第三方理财?

  第三方独立理财机构发源于美国、加拿大等国家,一般来讲,第三方理财是由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务,严格中立,不代表任何金融机构的利益。

  在第三方理财的情况下,客户首先选择和聘用独立理财顾问,然后可以在第三方理财顾问的协助下,先分析自身的财务状况,进一步测试风险承受能力,在设定理财目标后,选择不同的理财组合和投资工具,进而实现理财目标。

  第三方理财服务有着明显的优势,首先,第三方理财改变和优化了传统金融产品的售卖模式,从传统的以产品为导向转换为以服务(客户)为导向,并提供满足客户生命周期需求之全方位金融服务。其次,同其他理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同,第三方理财提供的是总体的理财规划战略与方案,侧重的是量身定做和个性化。另外,独立的理财机构是跨行业的。给客人提供的理财建议和理财报告书涵盖的金融产品包括证券、债券、保险等,还包括传统的资产管理业务,甚至还包括客人在海外市场应如何安排投资。

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