进入今年,投资者对于基金品种的关注越来越多。根据中国证券业协会日前发布的投资者情况调查显示,截止到2007年12月底,影响投资者投资基金最关键的要素中,“基金业绩”、“基金品牌”和“基金类型”成为前三位。其中,“基金类型”取代“基金经理”进入前三位备受关注。
根据证券业协会发布的数据,截止到2007年12月底,影响投资者投资基金的要素中,“基金类型”仅次于业绩和基金公司品牌名列第三位。市场人士分析,“基金类型”因素被投资者前所未有地看重说明基金投资者群体正走向理性。
基金行业内人士透露,在以往的投资者调查中,基金业绩、基金公司品牌和基金经理等因素往往是投资者最看重的要素,基金类型一直被忽略,几乎没人提起。在此次证券业协会公布的《基金投资者基本情况调查报告》中,“基金类型”异军突起,一举成为投资者最看重的三大要点之一充分说明投资者在去年10月以来的震荡行情中日益变得更理性,更加关注基金的投资风格和资产配置的细节。
对于这一变化,作为基金销售最重要渠道的银行有着深刻的感受。工行上海分行某客户经理小杨表示,去年不少投资者来买基金的时候都很快,拿份宣传折页就去填申购表格,但如今不少投资者会特别关注基金是股票型还是混合型、股票配置比例多少、债券配置比例多少等问题。近段时间,由于股市震荡加剧,一些股票和债券投资比例较为平衡的混合型基金特别受到关注。
据记者了解,年初以来,受股市震荡影响,基金普遍出现负收益。近期,市场中的悲观情绪正在得到逆转,国外著名机构汇丰、摩根大通及国内多家券商、基金公司纷纷看好市场,普遍认为,二季度市场有可能反弹,A股向上的趋势有可能在第二季度重现。从近期新发的基金认购情况来看,一批配置方向灵活的混合型基金正受到投资者的青睐。
富国基金市场总监谢生表示,对于投资者来说,在震荡行情中选择配置方向灵活的混合型基金是一种进可攻、退可守的投资策略。他以正在发售的富国天成红利基金为例,该基金股票配置比例可在30%-80%之间浮动,债券配置比例在15%-65%之间浮动,某种意义上在偏债和偏股之间的转换,在运作中有较高的灵活度。比如当市场较好的情况下,提高股票配置比例博取收益,但当市场震荡加剧的情况下,提高债券配置比例,进行防守型配置,可以有效控制风险,而且该基金还具有“定期定额”分红的特点,可以及时将前期实现的收益兑现给投资者。
市场人士也建议投资者,在震荡的市场行情下,一些配置风格灵活的基金可以更有效地进行风险控制,追求收益和风险的平衡,投资者可以适当关注。
快报记者 弘文