担任世界最大衍生交易市场领导角色的法国第二大银行兴业银行２４日曝出该行历史上最大违规操作丑闻。一名交易员在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货，最终给银行造成４９亿欧元（约合７１.４亿美元）损失。

　　这是世界银行业迄今因员工违规操作而蒙受的单笔最大金额损失，这名３1岁的法国交易员也足以使１０多年前一个人“搞垮”英国巴林银行的违规交易员尼克·利森相形见绌，后者因造成的１４亿美元损失最终迫使拥有２００多年历史的巴林银行以１英镑象征性价格“贱卖”给荷兰国际集团（ＩＮＧ）。

　　豪赌股指期货失败

　　法国兴业银行首席执行官丹尼尔·布东在２４日举行的新闻发布会上说，这名交易员从２００７年上半年便开始在上级不知情的情况下从事违规交易，交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。布东没有透露交易员的身份，但银行消息人士此后证实他名为热罗姆·盖维耶尔，现年３1岁。此人自2000年加盟法国兴业银行，2005年开始从事衍生交易操作，并且一直比较成功。兴业银行的一位消息人士称，盖维耶尔的行为似乎与他个人获利没有什么关系。他说：“盖维耶尔经验丰富，非常清楚银行的运作。现在看来他那么做似乎是在玩市场，而与他个人获利无关。”

　　根据银行管理层的说法，截至２００７年年底，盖维耶尔预期市场会下跌，因此一直大手笔做空市场；从今年开始，盖维耶尔突然反手做多，豪赌市场会出现上涨。

　　兴业银行资产管理部门负责人菲利普·科拉称，由于投入大量资金，而且市场颓势与预期一致，盖维耶尔管理的账户上在去年年底时还拥有“相当多盈利”；然而，欧洲市场今年年初以来的大跌使账户反而出现巨额亏损。

　　不过，由于盖维耶尔使用隐蔽手段，管理层直至本月１８日晚上才发现这一重大问题，并立即通报法国中央银行——法兰西银行。

　　兴业银行２４日向法院提交诉状，指控盖维耶尔伪造银行记录、使用伪造账户以及涉嫌计算机系统欺诈。盖维耶尔可能因此面临监禁或者罚款。

　　“性格脆弱”动机不明

　　用法兰西银行行长克里斯蒂安·努瓦耶的话形容说，盖维耶尔可谓“计算机天才”，居然通过了银行“５道安全关”获得使用巨额资金的权限。由于这名交易员并没有在任何交易盈亏中获取个人利益，银行方面表示还不清楚他违规操作的动机。不过，法国工会官员称，根据他们了解的情况，盖维耶尔近期正面临“家庭问题”，“可能有些不能自制”。一位熟人透露说他是“性格脆弱”的那种人。

　　盖维耶尔自２０００年来一直在兴业银行工作，作为交易员的他如今工资奖金年收入不足１０万欧元（合１４.５７万美元）。

　　来自法国总工会的米谢勒·马尔谢认为，盖维耶尔也可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏，从而提高自己的奖金。

　　“最佳银行”惨遭羞辱

　　法国兴业银行成立于１８６４年，现有来自７７个国家和地区的１２万名员工以及２２００万客户。以丑闻披露前２３日的股价计算，兴业银行市值为３６９亿欧元，在欧洲居第１３位。

　　不过，法国兴业银行最受业界推崇的还属它的金融投资业务，其盈利能力在同行业中属于佼佼者。尤其在风险较高的金融衍生品市场中，兴业银行凭借严格的风险控制管理能力长时间占据业界头把交椅。即使是２００７年夏天的金融市场动荡期，行业杂志仍然给予它最高评级，甚至优于美国华尔街的诸多投资银行。

　　去年，法国兴业银行相继获得世界权威风险管理杂志《风险》的“证券衍生品年度最佳银行”、《银行家》的“资产负债管理年度金融机构”以及《国际金融评论》的“欧元债券年度最佳银行”。

　　然而，突然摆在眼前的７１亿美元损失却让以风险控制管理扬名的兴业银行上下以及业界震惊不已。这几乎“抹去”了该行在业绩稳定期的全年利润。

　　违规丑闻披露后，兴业银行在巴黎证券交易所的股票被实施临时停牌，中午复牌后暴跌６％以上，最终在欧洲股市整体上扬的情况下收于７５.８１欧元，跌幅４.１４％。

　　兴业银行现在已逐渐被业界传为可能遭收购或者兼并的目标。对此，布东表示“没有考虑这一问题，眼下的目标是让银行尽可能正常运作下去”。

　　敲响金融安全警钟

　　这起违规操作丑闻不仅让兴业银行蒙羞，而且让整个银行界震惊。２０年来，国际金融领域已发生多起造成巨额损失的违规交易案件，但不断增强的金融安全措施仍然没有阻止银行业界佼佼者发生这起迄今最大损失金额的违规交易。

　　美国洛约拉大学芝加哥校区金融学教授罗伯特·科尔布认为，按照惯例，银行的证券或者期货交易员实行交易时都受到使用资金额度的限制。一旦超过限制，交易系统会提示“你只能在这一数额内实行交易”。上述案例中，这层安全网显然已被攻破。这名交易员“就像比尔·盖茨那样把一大笔个人财产置于风险中，”科尔布说，“而这个人只有３０出头，即使是个资深交易员，也不可能获得允许管理那么大一笔资金吧。”他认为，监管机构和银行本身都应该好好研究违规者的作案过程。

　　“这对于兴业银行来说不是个好消息，对于整个银行业来说也是，”法国巴黎银行资产管理部门负责人吉勒·格里岑斯坦在瑞士达沃斯的世界经济论坛年会上说，“这可能引发人们对银行业的质疑，而我们这时正应该努力通过透明手段找回这种信任。”

　　徐超（新华社供本报特稿）

　　盖维耶尔豪赌遭惨败