第三，投资理念上的升级更重要。初次接触基金的投资者，出自于股票型基金与证券市场的敏感性，一般会受其影响而经受不住基金净值涨跌变化而表现的心神不宁，从而出现频繁操作行为。其实，基金作为一种专家理财产品，是不宜进行频繁操作的，更不能作为一种博取短期投资价差的工具。

　　第四，抢购新基金向适时购买升级。一只基金是不是值得投资，与其诞生的时机是非常重要的。当证券市场出现较强震荡时，购买新基金是非常有利的。这样可以为基金创造低成本购买股票的机会。同样，当证券市场出现了强劲的牛市，比较有利于老基金进行投资，因为投资者可以利用资本增值的机会获取更大的投资收益。

　　第五，投资升级并非仅限于同一类型。只要是投资者的投资组合经过调整后，收益程度得到了大幅度提高，都应该算是成功的投资升级。上文