广东佛山邮政储蓄巨额存款突然人间蒸发的消息在当地不胫而走。由于当地政府和邮政部门对待媒体的态度都是三缄其口,故具体被“蒸发”的金额版本不一。最初,被流传在民间及被媒体报道出来的金额高达36亿元,至目前最可靠的消息称,比较准确的金额是6.8亿元左右,涉案人员12人,逮捕归案6人,在逃6人。
血案引发金融大案
该案具体案发单位是佛山市澜石邮政支局。2006年8月初,佛山市澜石地税局一副局长给他的朋友们先后打了电话,告诉他们存在澜石邮政支局的钱可能要出事,要尽快提出来。
据知情人说,这些接到电话的人,也是比较早知道“存”在澜石邮政支局的钱要出事的人,他们都是地税局那位副局长的朋友,也是经过他的介绍才将钱“存”进澜石邮政支局的。
在佛山市澜石地税局这位副局长给他的几位朋友打完电话之后,他就被人莫名其妙地捅伤。
2006年8月8日,佛山市澜石邮政支局局长何丽琼被佛山市公安局控制,目前已被检察机关批准逮捕。
尽管目前警方还没有公开消息说明这位副局长的被捅,与通知人去邮储提兑存款有关,但记者此前从一负责办理案件的警方人员口中得知,抓何丽琼有两个原因:一是非法吸存等金融犯罪;二是差点出人命了,怎么可能不抓她呢?
据目前所了解的情况来看,佛山邮政储蓄至少非法吸存的资金达6.8亿元,涉案人员12人,逮捕归案6人,在逃6人。
这些钱究竟去了哪里?据知情人所言,这些钱一部分被拿去放高利贷,一部分被何丽琼拿去炒地皮,甚至到澳门豪赌,有的还流到境外。一直到何所掌控的这些资金的资金链出现了问题,而东窗事发。
非法吸存案情复杂
目前的种种迹象表明,佛山市澜石邮政支局原局长何丽琼是整个案件最核心的人物。
据知情人讲,何丽琼最早进行非法吸存是在2001年。当时,她是通过一些熟人或朋友介绍来获得存款的。对介绍者,往往给予较高的提成,一般的标准是在5%左右。
此外,对储户,何丽琼则承诺,只要在邮政存钱,将给予高于国家规定存款利息,有的甚至直接给予奖金,这种办法吸引的是单位存款,以致很多单位负责人不惜冒着挪用公款的风险,将钱“存”到何丽琼处。
据了解,何丽琼吸纳存款方式十分“灵活”:一种方式是,存款直接存入邮局,而后何丽琼等人冒签取出;另一种方式是,存款不直接存进邮局,由储户以支票形式每期存进邮局在银行开具的账户;还有一种方式是,存款不直接存进邮局,由储户将其转入第三账户。据悉,更多的储户选择的是最后一种方式,何丽琼等人将邮局存折交给储户,有的连存折也没有,只有存单。在储户存款后,何丽琼等人立即支付储户一笔利息。在第一笔存款快到期时,何丽琼就动员储户继续存第二笔,而第二笔的利息就从第一款项中支付。
一知情人告诉记者,大量的储户的钱其实都没有存进邮局,更多地流进了地下钱庄,或者被挪作他用。先付息、后付款,正是地下钱庄和民间高利贷的行规,所采取的方式是连环套,直到资金链断裂而事发。
据记者了解,具体负责此案件侦破工作的是佛山市公安局经侦支队,由于案情复杂,对方表示目前还不方便对外公开披露。
追讨之路令人堪忧
2006年12月底,佛山市禅城区法院对储户状告佛山邮储的案件进行了不公开审理。
尽管此次法院的裁决干脆利落,都是判邮政赔偿储户的存款,但储户却因此而格外担忧,尽管裁决很快下来了,但问题是邮政部门迟迟没有兑现才是问题的所在。因为所涉金额巨大,这些究竟由谁来出,成为储户们担心的问题。到目前为止,多数储户仍然没有拿到钱。
据《中华工商时报》