一名男子拿着两张身份证到银行代办电汇转账，金额高达371万元！银行柜员怀疑该男子涉嫌电诈，果断暂停该男子的非柜面业务申请。常州市公安局武进分局获悉线索后一路追查，成功破获一起涉“两卡”违法犯罪案件，并串并15个省17起涉诈案件。7月16日，常州市公安局武进分局、武进区见义勇为基金会相关负责人前往该银行，为两名银行工作人员送奖上门。

5月11日下午近4点，一名男子拿着两张身份证，来到无锡农村商业银行常州分行柜面办理电汇转账业务。柜员夏新奇发现男子转账金额巨大，有371万余元，且汇款对象分散各地。凭着职业敏感，夏新奇主动提出与卡主冀某某通话，但对方在电话里支支吾吾，不能说明钱款来源，前来代办业务的男子当天也没有携带资金来源佐证材料。夏新奇向行长浦可嘉汇报可疑情况后，浦可嘉指示营业部向总行申请将该账户调为审慎，并冻结对方账户的POS机使用，对其银行卡暂停非柜面业务申请。

5月13日上午，这名男子又到另一网点新北支行柜台办理电汇，要将100万元汇入深圳某个人卡。由于金额较大，新北网点在核查时联系到夏新奇了解客户情况。夏结合之前鸣凰派出所的反诈宣传，更加深了对该男子的怀疑，再次汇报行长浦可嘉，浦同意夏的判断。

通过进一步研判，银行方面联系公安反诈中心，确定其POS刷卡清算的三个账户为涉案账户。分行便要求冀某某本人携相关材料至本网点（开户行）柜台办理。

当天下午，冀某某本人来柜台办理业务，夏新奇立即报警，并稳住冀某某。处警民警赶到现场后，立即将冀某某抓获。经审查，冀某某对出借自己银行卡帮助信息网络犯罪资金转账的违法犯罪事实供认不讳。警方进一步追击，成功破获一起涉“两卡”违法犯罪，并串并15个省17起涉诈案件，成功冻结涉案资金人民币3711240元。

“金融行业是守住老百姓‘钱袋子’的最后一道关口，也是全民反诈工作中不可或缺的重要社会力量，给见疑不放、勇于与违法犯罪作斗争、积极履行金融职责和社会责任的两名银行员工点赞！”负责反诈工作的武进公安分局刑警大队副大队长周春惠对此次警银联动的成果给予了肯定。武公 葛小林