线上对接告知银行卡号→到账后立即安排取现→转存至指定账户

  “卡农”8个月疯狂洗钱4200多万

  只需办几张银行卡，或配合去银行存取钱，就有好处拿……江苏丹阳一家二手车租赁店凭借这样赚外快的噱头，成为数名“卡农”的大本营。

  近日，由丹阳市检察院依法提起公诉的一起组织提供银行卡接收、取现以配合境外“掮客”团伙洗白4200万余元黑金的案件一审宣判，8名被告人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和帮助信息网络犯罪活动罪，被判处六年六个月至七个月不等有期徒刑。

  通讯员 宦琴仙 何丹兰

  现代快报+/ZAKER南京记者 曹德伟

  异常取款挖出“卡农”大本营

  2020年3月以来，张某甲和张某乙经常带不同的人频繁出入丹阳多个银行进行大额现金存取款交易，此举引起丹阳警方的注意。顺着这条线索，警方找到了张某乙所经营的二手车租赁店，发现店铺楼上住了一群人，他们不仅白吃白住，还有钱拿。而享受这等“好事”的条件，就是交出自己实名办理的银行卡。经查，这里正是张某乙和张某甲专设的“卡农”据点。

  “每次取现后，我会直接把现金给他们。当天下午或第二天，他俩会安排我再去银行把钱打入指定账户。”据“卡农”戴某交代，从2019年9月至2020年4月，仅他一人便帮助转移赃款1660余万元。2020年4月下旬，张某甲等8人被抓获归案。

  “我们要求卖卡的人白天必须到我这来，然后用他们的银行卡走流水，这样可以防止他们挂失银行卡后自己取钱。”吃过几名“卡农”黑了卡里300多万元的亏后，张某甲和张某乙除了选择信得过的戴某等人帮助取现外，还用包吃住、发固定工资等“福利”予以诱惑，将“卡农”们养在张某乙的店里，以防被“黑吃黑”。

  “流水线”疯狂洗钱4200万余元

  据张某甲供述，将卖卡的人养起来方便管控，主意来自与他对接的境外上线人员左某。

  2018年，张某甲重逢了声称在上海做生意的老朋友左某。在目睹左某向别人转了200多万元，且声称卡里还有好几千万后，急于挣钱的张某甲提出跟着左某混，自此开始帮他找银行卡和U盾，以获取好处费。

  2019年，与在丹阳开二手车店的朋友张某乙商量后，三人决定由张某乙负责组织收集银行卡和U盾，经左某找来的专门验卡人员查验U盾和密码正常可用后，再由张某甲寄送至左某指定的国内地址。“这140万一定要存好”“今天比打仗都急，140万结束，马上发水单”……在张某甲和左某的聊天记录中，这样的对话几乎天天上演。他们在干什么？

  现代快报记者了解到，在被害人将被骗钱款打入某个银行账户后，境外的左某上线团伙随即迅速操作，将资金分散至多个银行账户，并继续分散转账至下一级银行账户，如此经过五到八级银行账户，最终到达张某甲所收集的“卡农”们的银行账户中，然后被迅速取现。这一系列操作，只需半个小时或者更少时间。等被害人发现并报案时，顺着银行流水查询，最终被冻结的多张卡中的余额可谓少之又少。

  通过“线上对接告知银行卡号→到账后立即安排取现→转存至指定账户”的“三段式”操作，从2019年9月到2020年4月，短短8个月内，张某甲带着戴某、邱某等7人进出银行，疯狂转移4200万余元的黑金。

  检察官提醒

  保证银行卡、U盾、网银等信息的专人专用是保障财产安全的最有效手段。日常经济交往中，不要轻信“来钱快”等各种利益陷阱，保持清醒头脑，切莫为蝇头小利而以身涉险。