继南京地区取消企业银行账户许可的政策出台后,紫金农商银行金箔路支行始终坚持以风险防范为本、安全与效率并重的原则,在节省企业开户的人力和时间成本的同时,力保账户开立和使用合法合规。
一是管理办法了然于心。该行员工利用每日晨夕会,及时学习管理文件,重点关注业务变更内容,逐条逐句加深记忆,便于顺利衔接新办法的执行和新业务流程的合规办理。二是规定动作落实到位。该行员工坚持严格审查账户开立的真实性、合规性,做到规定动作不遗漏。通过企查查、天眼查、汇法网等第三方软件查询企业、法人和重要股东信息;双人上门核实企业实际经营地址、经营内容、经营情况以及负责人的真实开户意愿,并做好视频、音频和书面文字记录确认。为杜绝个人冒名开卡,该行员工坚持“三问两看一核对”。三是账户管理贯穿始末。对于账户安全的管理,该行员工时刻监测客户账户使用,对有异常预警的账户做好核实和提醒,对问题户及时处置。对于账户资料的管理,坚持一户一档,账户扫描率达100%。
当前,账户开立、变更、注销的监管态势趋严,银行柜面工作更要耐心、细心,这既是银行合规经营的需要,更是保障客户账户安全的需要。 丁学荣