为进一步切实净化金融市场环境，强化员工廉洁合规行为，无锡工行城南支行在辖内积极开展了“套路贷”违法犯罪活动线索的排查工作，通过细致梳理“套路贷”违法犯罪线索，切实加强对业务条线的调查摸底，建立完善工作机制，落实工作责任，确保业务健康稳定发展。

  为将本次套路贷专项排查工作落到实处，确保人员到位、时间到位、精力到位、措施到位，该行成立了套路贷专项排查领导小组，制定了开展套路贷专项排查活动的实施方案，并设立专项排查活动办公室，负责具体组织落实。本次排查主要是针对具有“套路贷”明显特征的涉嫌“套路贷”资金异常线索，主要指假借民间借贷之名，利用被害人急需资金这一特点，通过“虚增债务”“签订虚假借款协议”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“收取高额费用”等方式，采用欺骗、胁迫、非法拘禁、敲诈勒索、虚假诉讼等手段，非法占有公私财物等行为。

  该行要求各部室各网点深刻认识当前“套路贷”等违法犯罪活动的严峻性、复杂性，统一思想，加强员工教育，深入开展《员工行为守则》《员工禁止行为规定》《员工违规积分管理规定》及《员工违规行为处理规定》的学习，不断强化员工依法合规意识。严禁员工参与涉及民间借贷的违规活动，针对违反禁止行为规定的案例进行剖析，举一反三，使广大员工从中汲取教训，做到引以为戒、警钟长鸣。

  通过本次排查工作，进一步揭示了此类犯罪行为的危害性，预防了违法犯罪行为，进一步强化了员工合规教育工作，保护了员工职业生涯安全。接下来，该行还将加大宣传力度，提升群众防范意识和能力，将打击“套路贷”违法犯罪作为长期工作，将打击“套路贷”违法犯罪的宣传与风险管理等工作相结合，引导公众通过正规金融机构办理融资业务，从源头上打击防范“套路贷”，为社会的繁荣稳定作出应有的贡献。许佳