今年1月18日，厦门市民苏女士到公安机关报案称，其账户的377万元资金被诈骗分子转走。公安机关调查发现，诈骗分子最终将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。办案民警表示，一些第三方支付平台正成为诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。

  调查发现，诈骗分子转账的第三方支付平台总部在深圳、上海等地，要查询涉案账户、交易信息、资金流向等必须通过总部。陈幸鹭说：“上门查询时发现，这些第三方支付平台大量被诈骗分子利用来转移资金，案件频发，多地公安机关都发出协助查询请求。由于案件数量较多，需要在第三方支付平台排队查询，常常错过了最佳查案时机。”

  直到2月底，涉案的第三方支付平台才向厦门公安机关反馈了涉案账户、资金流向等信息。陈幸鹭说：“诈骗分子将资金在第三方支付账户和银行账户之间多次转移，1个月之前已经在境外将赃款取现。”

  多地公安办案人员告诉记者，诈骗分子越来越多地通过第三方支付平台转移赃款。“去年1月至3月，诈骗分子通过第三方支付平台转移赃款的案件约占诈骗警情的38.6％，而从去年10月至今年2月，这一比例达到68.9％。”厦门反诈骗中心负责人胡建跃告诉记者。

  “利用第三方支付平台转移赃款的手法多种多样。”据公安部刑侦局相关负责人介绍，诈骗分子或是通过第三方支付平台，用受害人账户内资金在网购平台购物，再将购买的商品通过回收商城洗钱套现；或是将资金在第三方支付平台和银行账户间多次转移，最终在银行ATM取现；或是通过网上银行转账，将赃款以购物名义转到第三方支付公司绑定的POS机套现。

  调查发现，一些第三方支付平台管理混乱，为拓展市场，不落实账户、交易实名制，滥发POS机，个别第三方支付平台网络系统建设严重滞后，甚至无法查询平台准确交易信息、商户和交易者身份，这些都给诈骗分子可乘之机。据新华社