“我可以帮你做投资理财,利息非常高”,如果说这话的是银行的理财经理,你还会置之不理吗?近日,溧水警方破获一起涉案金额逾千万的非法吸收公众存款案。嫌疑人原本是一家银行的理财经理,他利用自己的身份,向客户承诺高额回报,5年间非法吸收公众存款逾千万元,之后潜逃。嫌疑人最终被抓获。
通讯员 邵辉
现代快报/ZAKER南京记者 陶维洲
为堵窟窿
理财经理搞非法集资
钟某(化姓)原是溧水某银行的理财部经理。2007年的一天,钟某的堂弟因公司经营不善,急需一大笔资金周转,钟某便借给他几十万元。没想到,钟某堂弟的公司依然没有起色。钟某追讨欠款,堂弟却说:“你还要再借几十万给我周转,等公司起死回生了,我就可以把钱还给你,不然你的钱肯定回不来了。”
无奈的钟某便四处筹钱堵窟窿,接下来的几个月,他又陆续借给堂弟100余万元。
眼见这个缺口越来越大,而身上又实在没钱了,钟某便打起银行客户的主意。由于钟某是银行理财部经理,每天前来咨询投资理财的客户络绎不绝,钟某便想利用职务便利,以帮助投资理财为名,承诺高额利息回报进行非法集资。
5年集资逾千万
资金链断了跑路
由于钟某是银行的理财部经理,身份特殊,他开出的利息又高,越来越多的人开始找钟某做投资。为了取得客户的信任,刚开始的两年时间里,钟某都按时给客户发放利息。尝到甜头的客户对钟某更深信不疑。而随着前来投资的客户越来越多,雪球越滚越大,钟某的资金周转开始出现问题。
经查,自2007年12月至2012年4月,钟某非法吸收十余人的存款1228万。钟某一方面要支付高额利息,另一方面堂弟一直没有还钱,所以他的资金链很快便断了。面对越来越多的客户催要本金和利息,钟某慌了神。
2012年5月,走投无路的钟某悄悄辞职,然后连夜离开了溧水。发觉钟某潜逃后,章某、胡某等钟某的客户联名向警方举报。
潜逃4年
父亲去世都不敢回家
溧水警方经过多年追捕,最终于今年3月将潜逃至上海的钟某抓获。
据警方介绍,民警多次前往钟某的家,做家人思想工作。但家人一口咬定不知道钟某的去向,也没有他的联系方式。去年6月,民警获悉钟某父亲去世,料想他可能会露面,便布置大量警力在周边进行蹲守。连续蹲守两天两夜后,依然没有发现钟某的踪影。
今年3月,民警获悉,钟某冒用溧水居民王某的身份出现在上海市普陀区一小区,立即赶往上海进行抓捕。当天下午,钟某落网。钟某交代,隐姓埋名潜逃在外,平时只能靠打零工赚钱,因为担心被抓,所以父亲去世也没有回去奔丧。目前,钟某因涉嫌非法吸收公众存款罪被溧水警方依法逮捕,该案件正在进一步侦办中。