通讯网络诈骗案件中，不法分子往往分工明确，有人负责诈骗，有人负责取钱、转账。那么这些取钱的人没有直接参与诈骗，也是犯罪吗？答案毋庸置疑。现代快报记者从南京玄武公安分局获悉，近期他们破获一起通讯网络诈骗案，其中取钱环节的3名嫌疑人均因涉嫌洗钱被检察机关批准逮捕。

  现代快报/ZAKER南京记者 陶维洲 张玉洁 通讯员 杨维斌 玄检

  案发

  手机上点个链接，近16万元被转走

  今年3月11日，南京市民丁先生突然收到某银行客服号发来的短信，称“你的手机银行即将失效，请点击链接进行认证”。“因为是客服号发来的，我也没怀疑，就直接点了短信里的链接。”丁先生说，随后他进入了一个类似于某银行的网银登录界面。根据指示，他输入了自己的银行卡号和密码，以及动态验证码。不过，当一切操作完后，丁先生发现，自己卡上的近16万元被转走了。

  这时丁先生才意识到，自己遭遇通讯网络诈骗了，于是，他立即报警，民警立即赶到银行启动紧急止付和冻卡程序。

  “所幸丁先生发现得及时，钱进入骗子账户后对方还没来得及转走，就被我们把账户给冻结了。”新街口派出所办案民警李鹏介绍。

  意外

  想“黑吃黑”露马脚

  警方通过银行将骗子账户冻结，账户的主人陈某西却并不知情。身在深圳的他，平时没有正当工作，为了赚钱，他在老乡陈某清的怂恿下，用自己的身份证办理了银行账户，供陈某清使用。但陈某西却留了个心眼，他将自己的账户和手机绑定，只要账户有钱进来，他就能收到短信。

  3月11日，他便收到了有钱进账的短信，接近16万元。看到这么多钱，陈某西便跑到银行将卡挂失，打算将钱据为己有。而陈某清发现卡被挂失后，打了陈某西一顿，又逼他去补办银行卡。

  其实，陈某西的行为也已惊动了警方。“我们就在银行张网，等着陈某西来办卡。”李鹏介绍，很快陈某西落网，通过他又抓获陈某清，并将陈某清的上家，藏身于湖南的彭某挖了出来。

  “彭某的上家应该就是真正实施诈骗的人，但彭某也不知道对方的真正身份，他所做的就是帮上家取钱、转账。”新街口派出所副所长吴明森介绍。

  办案民警表示，最初他们以涉嫌诈骗罪将彭某、陈某清、陈某西3人刑事拘留，但检察机关最终以洗钱罪将3人批捕。