三年前，南京高淳砖墙镇冒出一家“银行”，钱存在那里，利率比其他银行高很多，而且还能分红。当地人得知这个“好消息”后，纷纷往里面存钱。砖墙镇以外的人，为了能把钱存在这里，不惜请“银行老板”帮忙造假资料。没想到，一年半后，这家“银行”就因资不抵债而关门，不少人的存款都没拿回。这就是2013年轰动一时的高淳砖墙资金合作社非法吸储案。近日，砖墙资金合作社的实际控制人史某，因非法吸储和挪用资金罪，被判刑13年6个月，罚款20万元。

  现代快报记者 李绍富

  镇里冒出家“砖墙银行”

  利率高年底还能分红

  2011年7月，南京高淳砖墙镇，一家名为砖墙资金合作社的单位正式挂牌，当地人称之为“砖墙银行”。这家“银行”，是南京鼓楼区人史某从另外几个人手中接管的。当年，砖墙镇当地的几个人合伙成立了资金合作社，取得了相关证照，可一直未实际经营，直到史某接手。

  根据当时资金合作社成立的章程以及相关规定，管理人员以及社员都必须是当地人。为了规避这个政策限制，史某以当地另一个人的名义，出资33万元，接手了合作社。此后，史某就在单位门口弄了一块电子显示牌，每天滚动播放合作社的存款信息。同时，他还印制了宣传资料，宣传“到合作社储蓄是银行同期利率的2倍”。

  利率比其他银行高，到年底还能分红，这个宣传吸引了不少当地人。起初，大家都不敢相信，毕竟在当地人眼中，这个“砖墙银行”是私人银行。

  后来，当地一些比较富裕的人，在史某的劝说下，试着把钱存到他那里，发现不但利息有保证，而且年底还真拿到了分红。“砖墙银行”靠得住的消息很快传开，客户也源源不断。

  外地人也跑过来存钱

  一年半非法吸储5700万

  随着“砖墙银行”的名气越来越大，当地不少人都纷纷把原来存在银行的钱转存到史某的资金合作社里。到2013年1月，先后有515人将1680多万元作为互助资金，交到史某的合作社。

  为了扩大资金合作社的规模，史某越过了“入社会员互助资金不超过10万元”的规定，让31个当地村民将数十万，甚至上百万的钱作为互助资金，存到他的合作社。

  而随着这个所谓的“砖墙银行”影响力的扩大，周边其他地区的人也捧着巨额资金而来，想成为社员，等着高额的利息和分红。

  按照规定，资金互助式的合作社，只能是当地人加入。为了规避这条规定，史某就找了关系，找到当地的一些村干部，开了多份“常住”证明，外地人想入社，填个证明就行了。

  就这样，从2011年7月到2013年1月，先后有81名砖墙镇以外的人，将数千万元资金交到了史某的合作社，其中有55人填写了虚假“常住”证明。

  到2013年案发时，史某的资金合作社共非法吸储5700万元。

  资金链断裂

  合作社突然关门

  短时间内有数千万元的资金进入史某的合作社，按理说他应该不差钱。可实际上，史某因各种原因，早已债台高筑。同时，他还染上了赌博的恶习，输掉了不少钱。为了还债，他经常从合作社拿钱。起初他都会及时归还，到后来借得越来越多，还得却越来越少，最后只借不还。

  到2012年底，合作社的资金链出现断裂，很多社员没拿到利息，更别说分红了。而史某也开始避而不见，其他负责打理合作社的人也都悄悄消失了。至此，兴旺了一年半的“砖墙银行”关了门。

  后来，当地警方接到部分社员的报警后，立即介入调查。警方发现，从2011年7月至2013年1月，砖墙资金合作社在经营期间吸收符合规定的互助金1600多万元。而史某利用经营砖墙资金合作社的职务便利，挪用了500多万互助金用于个人经营及归还个人债务等。同时，还有5700万元为非法吸收的公众存款。

  2013年1月份，警方通过侦查，很快将躲避在外的史某抓获。而负责为他打理“银行”的两个人，也迫于压力，先后向警方自首。

  不久前，高淳法院开庭审理此案，以非法吸收公众存款罪和挪用资金罪，判处史某有期徒刑各7年，同时因非法吸收公众存款罪，还被罚款20万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑13年6个月，并罚款20万元。

  同时，帮助他打理合作社的两个人，因参与了向55名砖墙镇以外的人非法吸收存款3000多万元。虽然两人被认定为从犯，但最终还是分别获3年和2年的缓刑，并各被罚款5万元和4万元。